犯罪分子在 2019 年将比特币发送到哪里？

1、风险服务主要包括P2P交易、混合服务、高风险交易和部分博彩网站；

2. 非法服务主要包括勒索软件地址、被制裁实体、暗网市场、诈骗和被盗资金相关地址。

值得注意的是，交易所实际上是非法加密货币交易的热门场所，自 2019 年初以来，交易所的非法加密货币交易量一直在增加。 整个 2019 年，Chainalysis 跟踪了从犯罪实体到交易所的高达 28 亿美元的比特币转移，其中超过 50% 的非法比特币转移到了交易所 Binance 和 Huobi。

鉴于币安和火币是加密货币行业中最大的两家交易所，并且都声称遵守 KYC 合规要求，这有点令人意外。

那么他们是如何从犯罪分子那里得到这么多比特币的呢？ 下面我们来具体分析一下这两家交易所都有哪些账户收到了非法资金。

总体而言，2019 年币安和火币上有超过 300,000 个个人账户从犯罪分子那里接收了比特币。这些账户背后的人是谁？ 这些交易员是不是有些“大人物”？ 我们根据他们在 2019 年收到的比特币总价值对这些兑换账户进行了细分，然后筛选出“非法”比特币（注意，由于我们将非法资金与特定地址挂钩，上图仅显示 Binance 和 Huobi 收到了 11 亿美元总价值 14 亿美元的非法比特币）。

如何解读上图：

1. 绿色柱代表每个不同基金范围内的唯一账户数。 我们根据账户分别从犯罪来源和非犯罪来源获得的比特币总量来划分不同的资金金额范围。 上图所示的所有账户都至少收到了部分涉案比特币。

2. 黄色柱和红色柱的堆叠条形图显示了每个不同资金范围内所有账户收到的加密货币总量。 以最右边的条形图为例，这意味着在 2019 年，收入最高的资金区间的 31 个账户总共收到了价值超过 80 亿美元的比特币，而这 31 个账户每个账户的比特币价值 1-1 美元亿，分别收到。

3、条形图中的红色部分代表每个不同资金范围内所有账户收到的非法比特币数量。

4. 黄色部分代表各个不同资金范围内所有账户收到的合法资金。

从这张图中我们可以看出，这些账户中有一小部分实际上非常活跃。 2019 年，收入最高的三个融资级别中的 2,196 个账户共收到了价值近 278 亿美元的比特币。 该图还清楚地表明，来自犯罪分子的比特币仅占币安和火币收到的比特币总量的一小部分。 尽管如此，我们发现这些非法资金的规模仍然很大，2019 年，收入最高的资金组中只有 31 个账户从犯罪分子那里获得了价值超过 1.63 亿美元的比特币。

接下来玩比特币会犯罪吗，让我们再看一下上图的另一个版本，其中包括来自我们知道仅与非法活动相关的账户（即上面标记为红色的账户）的资金。

事实上玩比特币会犯罪吗，发送给币安和火币的大部分非法比特币都流向了极少数账户，三个收入最高的基金细分市场中有 810 个账户从犯罪分子那里获得的比特币总计超过 8.19 亿美元，占总数的 75%非法比特币流入交易所。

那么问题来了，这些违法行为的幕后黑手是哪家“巨鲸”？

根据 Chainalysis 分析，许多非法比特币兑换交易是由场外交易商（OTC 经纪人）推动的。

场外交易商主要为个人买家和卖家之间的交易提供服务，他们通常不愿意在公共交易所进行交易，因此场外交易商与交易所相关联但独立运作。 场外交易渠道也是加密货币市场流动性的重要来源，因为交易者希望以约定的价格清算大量加密货币，通常会选择场外交易渠道。 虽然不可能知道场外交易市场的确切规模，但我们确实知道这是一个很大的数字，加密货币数据提供商 Kaiko 甚至估计场外交易占所有加密货币交易量的很大一部分。

问题在于，虽然大多数场外交易商经营合法业务，但仍有一些专门为犯罪分子洗钱。 一般来说，场外交易商的 KYC 合规要求远低于常规交易所。 他们中的一些人利用这种松散来帮助犯罪分子洗钱和兑换现金。 他们通常把比特币或其他加密货币换成“中间货币”Tether，然后又想用 Tether 换取法币。

根据我们对各种犯罪集团交易的分析，我们编制了一份 100 家主要场外交易商的名单，我们认为这些交易商基于从非法来源获得大量加密货币这一事实而参与提供洗钱服务。 当然，这份被称为“Rogue 100”的名单并不是一份完整的名单，而是根据我们在洗钱调查中的经验收集的样本。

在“Rogue 100”榜单中，70个接收非法比特币的场外交易员都是火币账户。 在这 810 个账户中，有 32 个账户收到了最多的非法比特币，其中 20 个账户在 2019 年收到了价值 100 万美元或更多的非法比特币。在此过程中，70 个场外交易商总共从犯罪实体那里获得了价值高达 1.94 亿美元的比特币。 “有趣”的是，上述 70 个“Rogue 100”账户都没有在 Binance 上运行，尽管他们可能在 Binance 或其他交易所拥有账户。

需要注意的是，“Rogue 100”只是在我们代表 Chainalysis 客户进行调查期间被人工识别并参与洗钱的 OTC 交易员。 相当一部分货币账户属于非法场外交易商，但至今未被发现。

“Rogue 100”中的账户是非常活跃的交易者，他们对整个加密货币生态系统具有巨大的影响力。 自 2017 年底以来，这些账户每月收到的比特币数量一直在稳步增加，但在 2019 年活动激增，当时他们在 2019 年总共收到了超过 30 亿美元的比特币，其中很大一部分可能来自之前的 PlusToken 骗局. 总体而言，在给定月份，“Rogue 100”账户约占涉及非法比特币的所有比特币交易的 1%。

通过分析Chainalysis Reactor中的“Rogue 100”账户交易，我们可以看到两个非法场外交易员是如何从不法分子手中获取比特币的。

在最左边，我们看到资金的来源是一个犯罪实体，然后通过一个中介钱包转移给两个场外交易员，他们都在“Rogue 100”名单上。 接下来，这些场外交易商将加密货币转移到火币网，在那里它最有可能被转换成现金。

我们还在 Chainalysis Reactor 中发现，两个非法的场外交易者经常相互交易。 下面，我们来看看“Rogue 100”名单上非法场外交易商的三个操作示例。

对于场外交易商客户，他们可能会觉得自己进行的交易是合法的。 但从我们的现场情报来看，洗钱者与其他不法分子之间经常会进行大额交易，希望以此降低被控犯罪钱包“暴露”的可能性，从而骗过Chainalysis等区块链分析。 软件。

目前很难估计犯罪分子发送给场外交易商的所有场外交易的比例，但根据分析结果，由于场外交易商在比特币交易中所占比例很大，他们收到的非法资金越来越多，并且从交易的性质和行为来看，这些场外交易者可能是“故意的”。

加密货币行业在场外交易和洗钱方面做了什么？

Chainalysis 之前的《加密犯罪报告》（Crypto Crime Report）列举了几乎所有类型的加密犯罪，而场外交易商促成的洗钱基础设施几乎可以让这些活动成为可能。 毕竟，如果犯罪分子无法将通过非法手段获得的加密货币兑现，那么使用加密货币洗钱的动机就会大大降低。 这不仅意味着受犯罪影响的受害者人数大幅减少，而且随着该行业寻求与监管机构和传统金融机构合作并推动越来越多的采用，它还有助于提升加密货币的声誉。

幸运的是，执法机构、监管机构和加密货币公司可以采取一些措施来开始打击洗钱活动，其中最重要的是透明度。 在法定货币世界中，洗钱通常被认为是一个“黑匣子”，只有获得搜查令并仔细查看嫌疑人的银行记录才能打开。 然而，使用 Chainalysis 等区块链分析工具，我们可以分析记录在区块链上的交易，并深入了解犯罪分子如何快速洗钱。 因此，执法人员和监管人员需要成为该技术的专家，才能有效打击加密货币行业的洗钱活动。

我们还呼吁加密货币交易所对场外交易商和在其平台上运营的其他嵌套服务提供商进行更广泛的尽职调查。 大多数主要交易所，包括火币和币安，已经在大多数司法管辖区的法律要求下收集有关客户的 KYC 信息。 我们的分析表明，随着时间的推移，这些加密货币交易所将通过将支票扩展到场外交易领域并确保场外交易对其客户进行有效的 KYC 检查来在打击洗钱方面发挥作用。