致富诱惑下炒币的血腥经历：交易所是赌场，虚拟货币是筹码

几年前的一天，一位出租车司机在上班途中打开了一款虚拟货币交易平台的APP。 什么货币？

司机很健谈：比特币，我有个朋友赚大了，我也试试。

“你怎么看待比特币？”

“好像跟区块链有关。”

“那你知道什么是区块链吗？”

“不知道，反正这几天涨了。” 司机接听后非常高兴。

类似的案例在现实生活中并不少见，这也说明普通人对炒虚拟货币的风险认识不足。

9月24日，中国人民银行、公安部等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》指出，近期，虚拟货币交易炒作活动多发。上升，扰乱经济金融秩序，滋生赌博和非法交易。 集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动严重危害人民群众财产安全，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。

《通知》明确，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，依法予以严厉取缔。 实施相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 境外虚拟货币交易所通过互联网为我国居民提供服务。 非法金融活动； 金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务，严厉打击与虚拟货币相关的非法金融活动。

01 致富诱惑：“我不缺钱，我只是想看看最后会是什么样子？”

在币圈，披萨的故事广为流传。

2010 年 5 月，当时 19 岁的加州学生 Jeremy Studifant 在加密货币互联网论坛上注意到一个奇怪的请求：他可以收到 10,000 个比特币（据称，当时这 10,000 个比特币价值 41 美元）以换取两个大披萨给 Laszlo Hanyecz，一名 28 岁的佛罗里达州居民。

两个披萨打开了虚拟货币交易流通的潘多拉魔盒。 此后，人们在跨境交易、黑市交易等诸多场景中使用了比特币。 Sla 接受比特币作为付款方式。

“我是10年前买的比特币，当时有一部剧叫《傲骨贤妻》，讲的就是比特币的案例。” 金融专业毕业的李玉环是典型的上海姑娘，一举一动都透露着精明，是个“好赌”的人。

在李玉环买比特币之前，他请了IT界的朋友做了一些研究，发现区块链是一项“很酷”的技术。 “一开始大家都在挖币或者做小额交易，没有专门的交易所。当时我朋友带我一起挖了一些币，后来跟别人交易了一些币如何赚泰达币方法，大概几十个币。 “

李玉环入市时，比特币的价格极不稳定，唯一的共同点就是便宜。 很多人感慨：某年有人花4万元买了200个比特币，现在财富白白挥霍； 之前有人挖了很多币，然后忘了私钥...

如今，李玉环手里大概有几百个比特币。 从最近的价值来看，这些比特币卖出去可以套现三千万左右，不过她并不急于套现。

“我不缺钱，卖掉确实可以给我一点财富自由，但改变不了我的生活质量，所以我想把它们坚持到底，看看会怎样。” 据李玉环介绍，她大概有几十万的资金专门用来投资各种高风险资产，而投资比特币的资金就属于这一类。 “我不怕赔钱，30万元没了，不会对我的生活质量有任何影响。”

王点点也是最早接触比特币的。 她是2013年接触比特币的，此时比特币已经有了相当多的流通场景，比如跨境支付。

“一开始，我们的跨境支付工具是paypal，当时的手续费是2.5%，因为我们的金额比较大，所以手续费也是一笔不小的数目。” 有商家建议王点点使用比特币交易。

比特币支付虽然可以节省手续费，但也存在潜在风险。 “每天波动很大。” 王点点介绍，为了避免波动造成损失，她总是先买后付款，买后立即付款，否则可能要等几分钟。 这是一个很大的波动。

王点点说，“当时价格很低，我钱包里还剩一些，当时不值钱，就忘了。后来听说比特币价格暴涨。” 当一文不值的比特币暴涨到几万美金时，王点点体验到了天上掉馅饼的感觉。

0.0041美元的比特币在买披萨时暴涨过千万倍的过程中，创造了无数的致富神话，而不止是致富神话，还有更多的人不甘于“致富”擦肩而过。

然而，致富神话的B面却隐藏着巨大的风险。

02 风险：“交易所是赌场，虚拟货币是筹码”

许多专业人士和非专业人士都痴迷于有血有肉的“致富神话”。 他们冒着巨大的风险，演绎了一个个或悲或喜的故事。

已经持有数十个比特币的李玉环也在2020年新冠疫情期间加大了筹码。

“当时美股疯狂熔断，出于对疫情的不确定性，我从A股市场转移了很多资金，在考虑如何配置这笔资金时，看到美国之前一直在放水，规模比较大，后来持续到美国第一只虚拟货币主题基金发行的时候，感觉市场情绪已经很主流了，也逐渐意识到趋势去中心化是未来可以实现的。而且经过这么多放水行为，大量的货币溢出需要有地方去，比特币是一个很好的去中心化解决方案。” 李玉环告诉《新言财经》。

与李玉环不同，马飞是虚拟货币的坚定反对者：“我一直认为，交易所是赌场，虚拟货币是筹码，赌得好、赌技好都无所谓。用区块链的名义来骗大家参与，有点不要脸。”

致富神话的背后，暗藏着汹涌澎湃的风险。

事实上，不仅是马非，李玉环、王点点等虚拟货币的坚定持有者也认为，“虚拟货币不是人人都能玩的”、“不建议小白进来”。

“如果你的虚拟货币没有买好，真的有可能归0。” 李玉环说，“对于完全没有投资经验的人，尤其是完全不懂二级市场技术流程的人来说，最重要的是，你关心本金吗，100你能接受吗？”心底损失本金的百分比，如果你不能接受，你真的不能这么玩。”

而深耕币圈交易的他们，深有体会。

“我前两天用5倍杠杆买了OKEx平台代币，今天下班休息一会，一觉醒来，仓位被爆仓了，我看跌得很厉害，最近被爆仓好多次了。”已经三遍了，直接关了。” 2017年入圈的华盛告诉《新言财经》。

但总的来说，华盛还是盈利的，而在北京工作的韩玉山就比较惨，更像是币圈众多“韭菜”的缩影。 在对股票市场和币圈进行了详细的研究和研究之后，他一头扎了进去，赚了很多钱，但最后还是赔了个大亏。 当《新言财经》提出与他交流虚拟货币体验时，韩玉山说：不用我再提。

另一位为“财富自由”进入币圈的农民工杨某则更惨。 她在ICO最疯狂的时候进入币圈如何赚泰达币方法，连上涨的喜悦都没有体验过。

然而，随着科技、财富创造等因素的加持，虚拟货币以其独特的魅力，吸引着一波又一波的人加入进来，各怀心思。

一位不愿透露姓名的投资机构人士告诉《信眼财经》：2017年公司依然坚决拒绝接触币圈项目。 2018年开始积极寻找项目。 但这太有利可图了。”

“现在是区块链媒体的窗口期，虽然不知道我们能一起做多大的事情，但一定能赚大钱。” 有一次，一个朋友想在区块链的发展中谋取红利，想和马非一起做大生意。”他说。

“客观地说，如果我是‘赌场的经营者’、‘发筹码的人’，即使我手里有‘100个、80个比特币’，我也希望大家被忽悠一起玩，而且玩的人会更多，资金池越大，意味着币会更值钱。” 马非红着脸说：“这就是人之常情。”

在交流过程中，华盛不止一次称自己为“炒家”，但就连“炒家”华盛也给出了与张玉环、马非相似的观点：这件事是有门槛的，不是每个人都能参与。

03 监管打击：虚拟货币炒作“天底下”，可以走到尽头

币圈本身的高风险，加上“开赌场”、“发筹码”的叫嚣，不得不让管理者提高警惕。 在中国，对币圈的打压从几年前就开始了。

其中，最典型的就是“9月4日”文件。 2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将ICO定义为未经批准的非法公开融资。

据一位媒体人回忆，“9月4日”文件发布后不久，火币就解散了媒体群。 由此可见政策对虚拟货币行业的影响。

此后，国内陆续发布多份涉及虚拟货币交易炒作风险的公告，而今年的518公告更是在圈内引起不小​​震动。

今年5月18日晚，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。

5月19日，受消息影响，比特币、以太坊等主流数字资产价格下跌，导致DEFI生态中部分抵押资产资不抵债被清算。 清算和抛售过程引发了主流数字资产的进一步下跌，这也导致更多资产因资不抵债而被清算。 这种往复导致数字资产价格进入“死亡螺旋”。

欧易OKEx数据显示，比特币5月19日单日最高跌幅34%，最低跌至2.9万美元，山寨币价格几乎直接“腰斩”。 Coin数据显示，超过51万杠杆投资者在24小时内平仓，总计近400亿美元。

其他加密货币也未能逃过大跌，以太坊一度腰斩； 狗狗币、柴犬币等其他新晋币种也分别下跌56%、64%。

不过，当类似的风险公告再次发布时，币圈的“耐力”似乎高了许多。

《通知》称，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有由非货币主管部门发行、采用加密技术和分布式账户或类似技术、以数字形式存在的主要特征。 不能作为货币在市场上流通。

随后，火币全球站官网公告称，2021年9月24日（UTC+8）暂停中国大陆地区新用户注册。 对于已认证为中国大陆地区的存量用户，计划在保证用户资产安全的前提下，于2021年12月31日24:00（UTC+8）前完成有序提现。

同日，全球最大加密货币交易所币安被曝暂停在中国大陆注册。

“比特币在监管政策出台后就跌了三四个点，以前没有政策的时候，往往一天跌三四个点。” 王点点说道。

对此，王点点表示，“无论是交易所清算，还是禁止中国用户炒币，本质上都是提高了炒币的门槛。目前大部分人还是通过交易所炒币，但其实炒币的方式有很多，现在有很多去中心化的交易所，就是你可以不在交易所买币，而是在币的发行方买币。”

马非认为：“这次虚拟货币价格没有大幅下跌，恰恰说明虚拟货币的监管起到了作用，不能‘赌’的人在《通知》下发前就被制止了。所以，价格没有崩盘。”

正如《通知》所述：“虚拟货币不应也不能作为市场货币使用。”

禁赌并不能完全杜绝赌博，但却大大减少了赌博。 虚拟货币也是如此。 “阳光”下的虚拟货币炒作可以告一段落了。