印度贷款银行暂停比特币交易账户

由于可疑交易，印度最大的银行印度国家银行、Axis 银行、HDFC 银行和 ICICI 银行以及 Yes 银行暂停了印度一些主要比特币交易所的账户。

银行还向交易所的发起人寻求额外的抵押担保，并限制从仍在运营的少数账户中提取现金。

“自上个月以来，银行一直在要求 1:1 的额外抵押品，”一位知情人士表示。

另一位人士表示，银行正在审查印度主要比特币交易所持有的支票账户。 印度银行已经对包括 Zebpay、Unocoin、CoinSecure 和 BtcxIndia 在内的前 10 大比特币交易所采取了行动。

Unocoin 发起人 Sathvik Vishwanath 说：“银行没有就你提到的行为与比特币公司或发起人联系。”

Zebpay、Coin-Secure 和 BtcxIndia 没有回复电子邮件。 印度国家银行、Axis 银行、HDFC 银行和 ICICI 银行以及 Yes Bank 也没有回复电子邮件。

比特币是一种数字货币，无需任何中介即可用于购买产品和服务。 人们也购买比特币作为投资，但一些国家已经禁止买卖比特币。

基本上不受监管

印度没有禁止比特币，而且这种数字货币基本上不受监管。

根据税务官员对公司的审查，印度前 10 大交易所的总收入可能达到 400 亿卢比。

“这些交易所倾向于将买家和卖家的总交易量作为他们的收入，”一位调查上一财年比特币交易所销售税适用性的小组成员说。 刷交易量。

据知情人士透露，许多交易所的营业利润率接近 20%。 利润来自交易所收取的溢价、买卖价差，以及交易所自身参与交易获得的利润。

大多数交易所对买卖数字货币的汇率不同。 通常，买入价和卖出价之间的差额约为 25%。

知情人士说，在银行发现这些交易所在印度的账户被用于开户时所说的其他原因后，这​​些账户被冻结。 至少有 8 个银行账户已被暂停比特币交易所app有哪些，而其他银行账户正在接受审查并实施提款限额。 知情人士说，未来几周甚至可能暂停运营账户。

“印度储备银行没有向我们发出任何指令，这只是我们的警告，我们对这些活期账户中的一些用途持谨慎态度，”一位参与此事的银行家表示。

知情人士说，比特币交易所在多家银行有多个账户。

可疑交易报告

银行已受命向金融情报室提交可疑交易报告。

另一位不愿透露姓名的银行家表示：“我们已经要求其中一些公司解释他们涉及的业务，以及为什么他们在开户时没有具体说明。 我们也会与相关机构合作，减少一些可疑交易。

由于无法运营银行账户，许多比特币交易所面临现金流问题。 一些发起人正在寻求抵押他们的个人财产。

发起人已从银行大量借款，希望获得私募股权投资或其他资本注入，但这尚未发生。 一位审查投资交易所的投资银行家表示，尽管存在现金流问题，但大多数公司都有更高的收入和良好的利润率。

“在税收部分得到澄清之前，我们不想投资，”他说。

据报道，印度税务部门正在评估印度的比特币交易所，以确定他们的责任。 至少有两家交易所已与当局接洽，要求做出预先裁定，以澄清商品及服务税 (GST) 是否适用于它们。

去年 12 月，所得税部门对比特币交易展开了调查。

印度政府和印度储备银行针对比特币交易发出了多项警告比特币交易所app有哪些，前者甚至将比特币比作庞氏骗局。 虽然比特币在包括中国在内的八个国家被禁止，但印度没有。

据其中一家交易所的一位高管称，在过去一个月里，一些数字货币交易所的发起人曾试图与高级政府官员会面，但没有成功。

比特币的价格一直波动——在 2017 年飙升 1,900% 至去年 12 月的 20,000 美元的高位之后，它已经减半，周五收于 10,000 美元。